En 2018, en raison de l’échec de la politique de lutte contre le blanchiment d’argent, la banque ING a conclu un accord de 775 millions d’euros avec le ministère public. Ralph Hamers est resté à l’abri du danger. Pieter Lakeman, président de la Stichting Onderzoek Bedrijfs Informatie (SOBI), a demandé à la Cour d’appel de contraindre le ministère public à poursuivre Ralph Hamers, qui est PDG de la banque suisse UBS depuis septembre. La Cour considère qu’il est important « que la norme soit confirmée dans les procédures pénales publiques et que les directeurs de banque ne puissent pas rester impunis si un comportement interdit a effectivement eu lieu pendant leur mandat. Les citoyens doivent pouvoir constater que de telles actions ne sont pas non plus acceptées par le gouvernement ». Selon Pieter Lakeman et son avocat Gabriel Meijers, les auditions de témoins menées par l’IRS au sujet de la banque ING montrent que des coupes massives et extrêmement dommageables ont été effectuées dans le département de lutte contre le blanchiment d’argent depuis que Ralph Hamers est devenu PDG de la banque en 2014, étant PDG de ING Belgique avant cela. Ralph Hamers a ignoré les avertissements de son Chief Risk Officer – entre autres – ouvrant la voie à l’afflux de clients lucratifs mais criminels. L’un des témoins interrogés par le fisc a déclaré que les critiques concernant les réductions au sein d’ING avaient été étouffées dans l’œuf. La nécessité de se conformer aux règles a également été admonestée, mais n’a pas été mise en œuvre à temps.
Sous la responsabilité de Ralph Hamers, des réductions drastiques ont été effectuées, par exemple, dans le nombre d’alertes pour les transactions potentiellement suspectes. Le système utilisé par la Banque ING pour surveiller les abus a été délibérément fixé à un maximum de trois cas par jour. En outre, ces réductions ont entraîné un manque de personnel suffisamment qualifié. La Banque ING a été avertie à plusieurs reprises par écrit, tant en interne qu’en externe, par la Nederlandsche Bank et la Banque centrale européenne. Les employés du service de lutte contre le blanchiment d’argent de la Banque ING, dont le budget est très serré, se sont plaints du peu d’intérêt que leur travail suscitait jusqu’au plus haut niveau de l’ING. Ils ont également déclaré que leur département risquait même de faire faillite, en partie à cause d’investissements insuffisants dans la qualité et la capacité du personnel.
Ralph Hamers a trouvé des excuses au cours de l’enquête criminelle afin d’échapper à sa responsabilité de PDG. Pieter Lakeman le considère comme le directeur de facto du comportement interdit de la banque ING et l’accuse même d’avoir ignoré les avertissements alarmants de son propre conseil d’administration.
Il est inacceptable de ne pas prendre de mesures à l’encontre du cadre supérieur responsable
Pieter Lakeman trouve inacceptable que le ministère public n’attribue les infractions pénales commises au cours de la période 2010-2016 qu’à la banque ING dans son ensemble. Il est inacceptable de ne pas prendre de mesures à l’encontre du cadre supérieur responsable. Selon Pieter Lakeman, Ralph Hamers était exceptionnellement bien informé sur la question du blanchiment d’argent. Néanmoins, il a presque entièrement liquidé la division bancaire qui était censée détecter et prévenir les crimes. Ainsi, Ralph Hamers a économisé des coûts, tout en augmentant son chiffre d’affaires et ses bénéfices grâce à l’afflux de clients criminels.
« Il ne faudrait pas que des directeurs qui se trompent délibérément, puissent s’acheter gratuitement aux dépens des actionnaires. Pour ce faire, ils doivent accepter de payer des amendes très élevées uniquement pour la société et les actionnaires qui sont totalement innocents. La décision de la Cour d’appel selon laquelle Ralph Hamers doit être poursuivi est d’une grande importance. Ralph Hamers, en tant qu’ancien PDG de la banque ING et maintenant PDG de l’UBS, est un cadre éminent du secteur bancaire européen », déclare Pieter Lakeman.
À propos de SOBI
Pieter Lakeman a fondé la Stichting Onderzoek Bedrijfs Informatie (SOBI) en 1976. Il a engagé de nombreuses procédures contre des sociétés cotées en bourse qui avaient préparé des états financiers annuels incorrects. Il a prouvé que le Crédit Lyonnais Bank Nederland n’avait pas réalisé un bénéfice de 1 million de florins en 1981, mais avait perdu 124 millions de florins. Pieter Lakeman a également déposé un grand nombre de plaintes contre des auditeurs qui se sont rendus coupables de fautes, notamment la fourniture d’informations financières trompeuses. En octobre 2009, M. Lakeman a recommandé aux titulaires de comptes bancaires de l’ORD de retirer leurs économies. Un grand nombre de titulaires de comptes ont suivi cette recommandation, ce qui a obligé la DSB Bank à déposer son bilan. Le propriétaire Dirk Scheringa ne voulait payer à la partie lésée qu’un total de 26 millions d’euros. Grâce à l’engagement de Pieter Lakeman, environ 350 millions d’euros ont finalement été versés. Plus d’informations sur www.sobi.nl.
