Utrecht, le 10 novembre 2020 – Lors de la surveillance d’une campagne Windows du malware bancaire Guildma, Kaspersky a découvert un fichier malveillant qui semblait être un programme de téléchargement permettant d’installer Ghimob, un nouveau cheval de Troie bancaire. En infiltrant le mode d’accessibilité, Ghimob peut désactiver la suppression manuelle, capturer des données, manipuler le contenu de l’écran et fournir un contrôle à distance complet aux acteurs qui se trouvent derrière. Selon les experts, les développeurs de ce cheval de Troie d’accès à distance (Remote Access Trojan, RAT) très typique pour mobiles se concentrent fortement sur les utilisateurs au Brésil, mais ont de grands projets d’expansion dans le monde entier. La campagne est toujours active en ce moment.

Continuer la lecture…

L’Autorité des services et marchés financiers (FSMA) met le public en garde contre les activités de prêteurs non agréés proposant des faux crédits aux consommateurs. La FSMA a reçu plusieurs messages de la part de consommateurs à propos d’offres frauduleuses de crédit circulant sur internet. Les consommateurs entrent ainsi de différentes manières en contact avec les fournisseurs de ces crédits : ils sont par exemple approchés de façon non sollicitée par courriel ou au travers des médias sociaux (Facebook, Whatsapp, …), ou trouvent des publicités sur internet. Sur les réseaux sociaux, des profils sont aussi parfois piratés pour promouvoir de faux crédits. Continuer la lecture…

Elfriede Sixt

Comme vous le savez, nos collègues germanophones avaient déjà des inquiétudes quant à la situation de Wirecard en Allemagne en 2016. ING a acheté une partie importante des actions de Payvision au printemps 2018. Au courant du même printemps 2018, il y a apparemment eu une divergence d’opinion au sein du ministère public à propos de l’affaire concernant le règlement où ING a du leur payer €775 millions d’euros. Entre-temps, la Cour d’appel de La Haye n’a pas encore pris de décision dans l’affaire demandant l’ouverture d’une procédure pénale contre l’ancien PDG d’ING, M. Ralph Hamers. En février 2020, il a été annoncé que Hamers pourrait rejoindre UBS. Nous publions ici mon article en anglais. Il était clair que ce type de fraude à grande échelle rendait le rôle des régulateurs encore plus important.  Continuer la lecture…

Le 21 juillet dernier, les 27 dirigeants européens ont trouvé un accord sur un plan de relance « coronavirus » ainsi que sur le budget à moyen terme de l’Union européenne (2021-2027).Si cet accord a été qualifié d’historique, ce n’est pas parce qu’il a été obtenu au terme du plus long sommet européen jamais organisé (plus de 91 heures de négociations !). Continuer la lecture…

Une conférence internationale virtuelle réunit les autorités de contrôle bancaire et nous regardons ce qu’il en est ressorti. Lors de 21è Conférence internationale des autorités de contrôle bancaire, des responsables du contrôle bancaire et des banquiers centraux ont discuté des questions liées à l’avenir du contrôle bancaire dans un monde en mutation. Les discussions ont porté sur la numérisation du secteur financier et l’évolution des modèles bancaires, la résilience opérationnelle, les risques financiers liés au changement climatique et les dispositions en matière de télétravail. Pour la première fois, le Comité de Bâle a collaboré avec un pays hôte pour proposer une conférence entièrement virtuelle.

Continuer la lecture…

Geert Vermeulen

Les documents de FinCEN ont causé beaucoup d’agitation ces dernières semaines. Une énorme quantité d’informations secrètes sur les transactions suspectes a été révélée et nous sommes encore en train de les traiter. La plupart des articles se concentrent sur les endroits où les choses ont mal tourné dans les banques. Et comme pour beaucoup de ces fuites-X, rapports-Y et documents-Z, ils entraîneront à terme des poursuites, un contrôle plus strict et davantage de législation. Mais que voyons-nous lorsque nous prenons du recul et que nous regardons de plus loin ? Par-dessus tout, nous observons beaucoup de transactions suspectes. Ce n’est pas si étrange, bien sûr, car c’est aussi la raison pour laquelle ces transactions ont été signalées au FinCEN. On peut aussi dire que le système fonctionne apparemment ! Et peut-être que les banques de l’autre côté de la transaction les ont également signalés ? Nous ne le savons pas.

Continuer la lecture…

Lors du Congrès tenu dans la Maison de Province d’Utrecht dernièrement, nous avons eu l’occasion de profiter de la présence de l’équipe Risk & Compliance TV pour la réalisation de l’interview avec la responsable du contenu rédactionnel francophone de notre plateforme. Jennifer De Roeck a succédé à Alain Deladrière, qui a pris sa pension récemment. Jennifer a comme formation gestion d’événements & projets et elle habite à Bruxelles où se trouve également son bureau de travail.

Continuer la lecture…

Avec le soutien actif d’Eurojust, les autorités roumaines et françaises ont pris des mesures contre le proxénétisme et la traite des êtres humains par des auteurs roumains ayant des liens familiaux. Suite à la mise en place d’une équipe commune d’enquête (ECE) via Eurojust, une journée d’action a été organisée, qui a conduit à l’arrestation de dix suspects, sept en Roumanie et trois en France. Deux suspects feront l’objet d’un mandat d’arrêt européen. Cinq lieux en Roumanie ont été fouillés, où des armes ont été trouvées. En outre, des biens immobiliers et des véhicules ont également été saisis.

Continuer la lecture…

François Villeroy de Galhau

Lors du Forum Fintech tenu à Paris le 12 octobre 2020 , le sujet abordé était la finance digitale et la Fintech en Europe. à cette occasion, nous partageons ici le discours de François Villeroy de Galhau, Gouverneur de la Banque de France et Président de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution.

« Nous mesurons à quel point les nouvelles technologies sont des facteurs de continuité et de stabilité dans cette crise. Cher Cédric, vous en êtes évidemment le premier convaincu. Je veux saluer aussi Alain Clot, Président de France Fintech et bien sûr Robert Ophèle, Président de l’AMF, avec laquelle nous organisons ce Forum. Votre présence parmi nous, Monsieur le Ministre, atteste de l’engagement des pouvoirs publics en faveur des Fintechs. Et c’est mon premier message ce matin : la Banque de France et l’ACPR sont également pleinement investies dans l’accompagnement des Fintechs. Et ensuite je vous dirai comment nous entendons agir dans la révolution digitale des paiements.  Continuer la lecture…

M. Ladislav Hamran a été réélu à la présidence d’Eurojust, l’Agence européenne pour la coopération en matière de justice pénale. Membre national de la République slovaque au sein d’Eurojust, M. Hamran (47 ans) a été élu lors de la réunion virtuelle du collège d’Eurojust qui s’est tenue le 13 octobre 2020 pour un nouveau mandat de quatre ans. M. Hamran a déclaré : « Être réélu par mes pairs est un grand privilège et la plus grande reconnaissance de mon travail au cours de mon premier mandat de président. Je crois fermement en notre mission et en notre capacité à faire la différence, et je considère comme un honneur absolu de diriger l’agence pendant quatre années supplémentaires. Aujourd’hui, j’ai reçu le mandat clair d’orienter l’organisation vers une numérisation complète de la coopération judiciaire en Europe et de me concentrer sur la poursuite de l’expansion de notre réseau mondial. Je me réjouis à l’idée de mettre à profit les résultats impressionnants que nous avons obtenus jusqu’à présent, avec les États membres, les institutions européennes et de nombreux autres partenaires, tant à l’intérieur qu’à l’extérieur de l’UE».

Continuer la lecture…