Prévisions en KYC et AML pour 2030

Une analyse récente montre que le nombre d’ETP engagés dans la recherche client CDD (Customer Due Diligence) dans les trois principales banques des Pays-Bas est déjà estimé à 15 % de l’effectif total. Aux Pays-Bas, jusqu’à 20 % du nombre total d’employés de banque remplissent une fonction de gardien. L’ampleur du blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers augmente dans le monde entier et les techniques pour y échapper deviennent de plus en plus sophistiquées. Cela a entraîné une forte réaction des institutions financières, qui investissent conjointement des milliards chaque année pour mieux se prémunir contre la criminalité financière. De plus, les régulateurs exercent davantage de pression sur les institutions financières. Alors que les régulateurs imposent des sanctions plus sévères, les amendes de conformité augmentent chaque année. La lutte contre le blanchiment d’argent est un problème permanent pour les groupes de conformité, de surveillance et de risque, car l’approche conventionnelle des banques basée sur des règles et des scénarios pour lutter contre la criminalité financière semble toujours avoir une longueur d’avance sur les organisations criminelles.

Allons-nous vers une « conformité permanente », où les institutions financières utilisent une technologie de pointe pour rationaliser leurs opérations, repousser les cybercriminels, partager davantage de données et rester à l’affût des réglementations en constante évolution ? Quel que soit l’avenir de KYC et AML, Hyarchis est là pour aider les institutions financières dans l’intégration, la surveillance et la correction des clients.

Vous pouvez télécharger gratuitement le rapport en anglais.